Veikkaus Rahanpesun torjunta

Veikkaus Rahanpesun torjunta on osa arkista toimintaamme, ei erillinen lisä palvelumme päälle. Kun rahaa liikkuu pelitilillesi ja sieltä pois, on tärkeää, että sekä sinä että me tiedämme kenen rahoista on kyse ja mistä ne ovat peräisin. Tämä suojaa paitsi meitä myös sinua itseäsi väärinkäytöksiltä.

Käytännössä torjuntatyömme näkyy sinulle muutamassa kohdassa: tilin avaamisessa vaadittavassa tunnistautumisessa, ajoittaisissa lisäkysymyksissä pelaamisesta ja varojen alkuperästä sekä siinä, että saatamme tarkastaa epätavallisia rahansiirtoja tarkemmin ennen kuin käsittelemme ne. Olemme suunnitelleet nämä toimet mahdollisimman kevyiksi arkikäytössä, mutta ne ovat silti tarpeellisia.

Tällä sivulla käymme läpi, mitä asiakkaan tunnistaminen tarkoittaa, miksi keräämme ja säilytämme tietoja, miten seuraamme poikkeavaa rahaliikennettä ja millainen rooli ilmoitusvelvollisuudella on kokonaisuudessa. Lisätietoa tietojen käsittelystä löydät tietosuojasivultamme ja pelaamisen ehdoista käyttöehdoistamme.

Asiakkaan tunnistaminen on rahanpesun torjuntamme perusta. Kun avaat pelitilin, varmistamme nimesi, syntymäaikasi ja muut perustietosi luotettavasta lähteestä. Tämä ei ole muodollisuus, vaan tapamme varmistaa, että tiliäsi käyttää oikeasti se henkilö, jolle se on tarkoitettu, eikä esimerkiksi joku toinen sinun nimissäsi.

Tuntemistiedoilla tarkoitamme tietoja, joiden avulla ymmärrämme, millaista pelaamista harjoitat ja mistä käyttämäsi varat todennäköisesti ovat peräisin. Voimme kysyä näitä tietoja esimerkiksi tilin avaamisen yhteydessä tai myöhemmin, jos pelaamisesi määrä tai rahaliikenteesi muuttuu merkittävästi aiemmasta.

Tyypillisiä kysymyksiä voivat olla esimerkiksi tulojesi lähde, ammattisi tai se, kuinka paljon rahaa arvioit käyttäväsi pelaamiseen kuukausittain. Näiden tietojen avulla muodostamme kuvan siitä, mikä on sinulle tavanomaista toimintaa ja mikä puolestaan poikkeaa siitä.

On tärkeää ymmärtää, että näiden kysymysten tarkoitus ei ole epäillä sinua erityisesti, vaan ne ovat osa normaalia, kaikkiin asiakkaisiimme sovellettavaa käytäntöä. Kysymyksiin vastaaminen sujuvasti nopeuttaa yleensä myös tilisi käyttöä ja mahdollisia nostoja, koska tietosi ovat tuolloin ajan tasalla.

Päivitämme tuntemistietoja myös ajan myötä. Elämäntilanteet muuttuvat, ja siksi on tavallista, että pyydämme sinua välillä päivittämään tietojasi, vaikka tilisi olisi ollut käytössä jo pidempään. Tähän kannattaa suhtautua rutiininomaisena asiana, ei poikkeuksellisena signaalina.

Rahaliikenteen seurantamme perustuu siihen, että jokaisella asiakkaalla on tietynlainen tavanomainen käyttäytymismalli: kuinka usein hän tallettaa, kuinka suuria summat tyypillisesti ovat ja mitä maksutapoja hän käyttää. Kun tästä mallista poiketaan selvästi, esimerkiksi tavallista suuremmalla kertatalletuksella tai epätavallisella maksutavalla, järjestelmämme ja henkilöstömme kiinnittävät siihen huomiota.

Poikkeama ei automaattisesti tarkoita mitään väärää. Se voi johtua ihan tavallisesta syystä, kuten palkasta, perinnöstä tai säästöjen käytöstä. Tästä syystä selvitämme poikkeamat aina asiallisesti ja sinua kunnioittaen, kysymällä tarvittaessa lisätietoja ennen kuin käsittelemme rahansiirron loppuun.

Joissain tilanteissa nostosi tai talletuksesi voi viivästyä hetkeksi, kun tarkastamme sitä. Tämä ei ole rangaistus, vaan osa normaalia prosessiamme, jolla varmistamme rahaliikenteen asianmukaisuuden. Jos sinulla on kysyttävää tällaisesta viiveestä, asiakaspalvelumme auttaa mielellään ja voi kertoa tarkemmin tilanteen etenemisestä.

Hyödynnämme seurannassa sekä automaattisia hälytyksiä että henkilöstömme tekemää manuaalista tarkastelua. Yhdistelmä on tarpeen, koska pelkkä automatiikka ei aina osaa erottaa aidosti poikkeavaa toimintaa tavallisesta elämäntilanteen muutoksesta, kun taas pelkkä manuaalinen työ ei ehtisi kattaa kaikkea rahaliikennettä riittävän nopeasti.

Ilmoitusvelvollisuus tarkoittaa sitä, että jos havaitsemme toiminnassa piirteitä, jotka viittaavat mahdolliseen rahanpesuun tai muuhun rikolliseen alkuperään, meidän on tehtävä siitä ilmoitus asianomaiselle viranomaiselle. Tämä on lakisääteinen velvoitteemme, joka koskee kaikkia rahapelialan toimijoita, ei vain meitä.

Käytännössä tämä tarkoittaa, että olemme kouluttaneet henkilöstömme tunnistamaan tiettyjä varoitusmerkkejä, kuten epäjohdonmukaisia selityksiä varojen alkuperästä, poikkeuksellisen monimutkaisia rahansiirtoketjuja tai toistuvia yrityksiä kiertää tunnistautumista. Kun havaitsemme tällaisia merkkejä, dokumentoimme ja käsittelemme tapauksen sisäisesti ennen mahdollista ilmoitusta.

On hyvä ymmärtää, että ilmoituksen tekeminen ei ole julkinen tapahtuma emmekä välttämättä kerro siitä sinulle etukäteen, koska se voisi vaarantaa mahdollisen tutkinnan. Tämä on yleinen käytäntö koko toimialalla eikä liity erityisesti meihin.

Suurin osa asiakkaistamme ei koskaan kohtaa tätä prosessia käytännössä, koska tavallinen, kohtuullinen pelaaminen ei anna aihetta epäilyihin. Ilmoitusvelvollisuutemme on ennen kaikkea suoja koko järjestelmälle, ei este tavalliselle pelaamiselle.

Varojen alkuperän selvittäminen tulee ajankohtaiseksi erityisesti silloin, kun teet tilillesi tavallista suurempia talletuksia tai kun pelaamisesi kokonaismäärä kasvaa merkittävästi lyhyessä ajassa. Tällöin voimme pyytää sinulta selvitystä siitä, mistä käyttämäsi varat ovat peräisin.

Säilytämme rahanpesun torjuntaan liittyviä tietoja lakisääteisten aikojen mukaisesti, emmekä poista niitä heti asiakassuhteesi päätyttyä. Tämä johtuu siitä, että viranomaiset voivat tarvita tietoja vielä myöhemminkin, esimerkiksi jos jokin tapaus nousee esiin viiveellä.

Noudatamme tietojen käsittelyssä samoja tietosuojaperiaatteita kuin muussakin asiakastietojen käsittelyssämme. Rajoitamme pääsyä tietoihin niin, että vain ne henkilöt, joiden työtehtävä sitä edellyttää, voivat käsitellä niitä. Tarkemmin tietojen käsittelystä ja oikeuksistasi voit lukea tietosuojasivultamme.

Tietoturva on meille tässä yhteydessä yhtä tärkeää kuin itse torjuntatyö. Jos keräämämme tiedot päätyisivät vääriin käsiin, koko järjestelmämme luotettavuus kärsisi. Siksi käytämme tietojen suojaamiseen sekä teknisiä että hallinnollisia keinoja, kuten pääsynhallintaa ja säännöllisiä sisäisiä tarkastuksia.

Koulutuksemme tavoitteena on, että jokainen asiakaspalvelussamme tai rahaliikenteen parissa työskentelevä henkilö osaa tunnistaa epätavalliset tilanteet ja tietää, miten niissä edetään. Tämä vähentää inhimillisiä virheitä ja varmistaa, että kohtelemme asiakkaitamme yhdenvertaisesti riippuen tilanteesta, ei siitä, kuka sattuu käsittelemään tapausta.

Koulutus ei ole meille kertaluonteinen tapahtuma, vaan päivitämme sitä säännöllisesti, kun käytäntömme tai riskit muuttuvat. Tämä pätee myös laajemmin vastuulliseen pelaamiseen liittyviin aiheisiin, joista voit lukea lisää vastuullisuussivultamme ja pelaamisen hallinnan työkaluistamme.

Jos pyydämme sinulta lisätietoja tunnistautumiseen, tuntemistietoihin tai varojen alkuperään liittyen, vastaa mahdollisimman rehellisesti ja täydellisesti. Tämä nopeuttaa asian käsittelyä ja varmistaa, että tilisi toiminnot palautuvat normaaliksi mahdollisimman nopeasti.

Kannattaa myös muistaa, että esitämme näitä kysymyksiä satunnaisesti tai tiettyjen kynnysten ylittyessä kaikille asiakkaillemme, emme vain yksittäisille henkilöille erikseen valittuina. Kyse on siis normaalista prosessistamme, ei henkilökohtaisesta epäilystä.

Jos asia jää sinulle epäselväksi tai kysymyksemme herättävät hämmennystä, yhteydenotto asiakaspalveluumme on paras tapa saada selvyys tilanteeseen. Asiakaspalvelumme voi kertoa yleisellä tasolla, miksi pyydämme tietoja ja mitä seuraavaksi tapahtuu.

On myös hyvä pitää omat yhteystietosi ja tunnistautumistietosi ajan tasalla, sillä vanhentuneet tiedot voivat hidastaa asian käsittelyä turhaan. Tämä koskee erityisesti tilanteita, joissa esimerkiksi puhelinnumerosi tai osoitteesi on vaihtunut viime tarkastuksen jälkeen.

Rahanpesun torjunta liittyy meillä kiinteästi myös vastuulliseen pelaamiseen laajemmin. Molemmissa on kyse siitä, että pelaaminen pysyy hallittuna ja turvallisena, oli kyse sitten taloudellisesta hyvinvoinnistasi tai rahaliikenteen läpinäkyvyydestä. Näiden periaatteiden yhdistelmä tekee pelialustastamme luotettavamman kaikille käyttäjillemme.

Käyttöehdoissamme kuvaamme tarkemmin, millaisia velvoitteita ja oikeuksia sinulla ja meillä on tilin käyttöön liittyen, ja niihin kannattaa tutustua erityisesti silloin, kun tilisi toiminnoissa on jotain epäselvää. Voit lukea lisää käyttöehdoistamme tarkemmin.

Loppujen lopuksi rahanpesun torjunta on osa laajempaa kokonaisuutta, jonka tavoitteena on pitää rahapelaaminen reiluna, läpinäkyvänä ja turvallisena kaikille osapuolille. Kun ymmärrät, miksi kysymme tietoja ja miten käsittelemme niitä, koko prosessi tuntuu huomattavasti selkeämmältä ja vähemmän hämmentävältä.